中國銀行姑蘇支行成功攔截50萬元詐騙資金

近日，中國銀行姑蘇支行以高度的專業敏銳性，從業務辦理細節中識別風險線索，與公安機關通力協作，成功堵截了客戶吳某50萬元涉詐資金流出，有力守住了市民的“錢袋子”。

事發前一周，客戶吳女士因房屋裝修需求，在中國銀行姑蘇支行申請了一筆50萬元隨心智貸消費貸款。貸款獲批后，吳女士前往中國銀行姑蘇東大街支行，提出將貸款資金轉賬至他行同名賬戶。該需求因不符合相關管理規定被銀行工作人員婉拒，吳女士隨即提出預約次日提取現金，并表示用于短期周轉。其提款方式與資金用途表述的變化，迅速引起了網點內控副行長與大堂經理的警覺。網點嚴格按照大額取現操作規范完成預約登記，為后續攔截爭取了時間。

次日上午9點，吳女士如期前往網點取現。網點內控副行長再次與其核實用途，這次她堅稱用于房屋裝修。在履行完核實程序后，工作人員為其辦理了柜面取現業務。9時50分，接到姑蘇區反詐中心核實電話時，網點上報了“資金用途說辭前后不一致”這一核心疑點，為警方提供了關鍵信息。

接到銀行提供的精準線索后，反詐中心迅速研判，確認吳女士正遭遇投資詐騙。公安民警立即出動找到客戶。當日下午3時10分，在民警與銀行工作人員的合力勸導下，吳女士終于從騙局中被成功“喚醒”，攜50萬元現金返回網點，將資金全部存回賬戶。

此次成功攔截詐騙資金是中國銀行姑蘇支行“風險識別—快速上報—聯動處置”全流程防控機制的一次有效實踐，也是警銀聯動在反詐工作中一次精準高效的實戰淬煉?！拔覀儗⒊掷m深化警銀合作，不斷完善反詐防控體系，同時進一步加大反詐宣傳力度，提高群眾防范意識，為維護地方金融秩序穩定持續貢獻力量?！本W點相關負責人說。（中國銀行蘇州分行）